可疑交易分析的常用分析方法有：關聯性分析法，交易要素分析法，資金鏈分析法。確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。

1、關聯性分析法是一種簡單、實用的分析技術，就是發現存在于大量數據集中的關聯性或相關性，從而描述了一個事物中某些屬性同時出現的規律和模式。

2、要素分析法是金融機構對客戶作信用風險分析時所采用的專家分析法之一。

3、資金鏈管理水平不高是阻礙一些科技型中小企業健康發展的原因之一。